ბექა ფიფიას მიზნების დამოუკიდებლად მიღწევის სურვილმა საქართველოდან წასვლა უბიძგა და ფრანგულ-ამერიკული განათლების მიღების შემდეგ კარიერა ლუქსემბურგში გააგრძელა. ახლა იგი 1.5 მილიარდამდე ევროს კაპიტალიზაციის მქონე THREESTONES-ის პორტფელებს ხელმძღვანელობს და საკუთარ გამოცდილებას გვიზიარებს.
უმაღლესი განათლება უცხოურ უნივერსიტეტებში მიიღეთ და წლებია, ლუქსემბურგში ცხოვრობთ. რატომ ლუქსემბურგი და არა სხვა რომელიმე ევროპული ქვეყანა?
2000 წელს ჩვენი ოჯახი საფრანგეთში გადავიდა საცხოვრებლად. მე და ჩემმა და-ძმამ კი საერთაშორისო სკოლაში გავაგრძელეთ სწავლა. მშობლებმა ყველანაირი პირობა შეგვიქმნეს იმისთვის, რომ ევროპული განათლება მიგვეღო. ბრიტანეთში, ნოტინგემის ბიზნესსკოლაში ბიზნესის ადმინისტრირების ბაკალავრი გავხდი, შემდეგ კი, მაგისტრის ხარისხის მოსაპოვებლად, მეუღლესთან ერთად ბოსტონში, აშშ-ში გავემგზავრე, სადაც MBA და MSF-ი ვისწავლე. როდესაც სამი შვილის მშობლები გავხდით, დასახლება გადავწყვიტეთ ლუქსემბურგში – ქვეყანაში, რომელიც ცხოვრების მაღალი სტანდარტით გამოირჩევა.
ლუქსემბურგს აქვს აყვავებული და სტაბილური ეკონომიკა, ერთ სულ მოსახლეზე მაღალი მშპ, არის მთავარი ფინანსური ცენტრი ძლიერი საბანკო და ფინანსური მომსახურების სექტორით. არის ძალიან უსაფრთხო, მრავალფეროვანი, მრავალენოვანი და მიუხედავად მცირე ზომისა, მას მდიდარი კულტურული მემკვიდრეობა აქვს, მათ შორისაა მუზეუმები, თეატრები და ფესტივალები, რაც ჩვენთვის მიმზიდველი იყო.
პროფესიული კარიერის განმავლობაში სხვადასხვა საფინანსო კომპანიაში მუშაობდით. რატომ დაინტერესდით ამ სფეროთი?
ბავშვობიდან ჩემთვის მოტივაციის მომცემი იყო მამა, რომან ფიფია, რომელმაც, მიუხედავად უამრავი სირთულისა, წარმატებული ბიზნესი სულ მარტომ, დამოუკიდებლად შექმნა. მისი მიზანდასახულობა და სასარგებლო საქმის კეთების სურვილი ყოველთვის შთამაგონებდა.
საინვესტიციო სფეროში მუშაობა ადრეული ასაკიდანვე მინდოდა. სწორედ მამამ მირჩია, რომ სანამ ასეთ საპასუხისმგებლო საქმიანობას დავიწყებდი, გამოცდილების მისაღებად გაყიდვების, მოლაპარაკებებისა და პროექტების მენეჯმენტში, ისეთ კომპანიებში მემუშავა, რომლებიც ცოდნის გარღმავებაში დამეხმარებოდა.
კარიერა „საქართველოს ბანკში“ კორპორაციული ბანკირის პოზიციაზე დავიწყე, რასაც შემდგომ კერძო საავიაციო კომპანია Luxaviation-ი და საინვესტიციო ორგანიზაცია LCG მოჰყვა. ლუქსემბურგში მუშაობისას მიღებულმა ცოდნამ და გამოცდილებამ საინვესტიციო ინდუსტრიაში კარიერის სწრაფად განვითარების საშუალება მომცა.
ამჟამად მუშაობთ ალტერნატიულ საინვესტიციო ფონდ Threestones Capital Management S.A.-ში პორტფელის მენეჯმენტის ხელმძღვანელის პოზიციაზე. რას გვეტყვით ამ კომპანიის შესახებ? რას გულისხმობს „ალტერნატიული საინვესტიციო ფონდი“ და რომელ ქვეყნებში ოპერირებს ის?
Threestones Capital-ი ინვესტიციების მართვის დამოუკიდებელი ჯგუფია, რომლის სათავო ოფისი ლუქსემბურგში მდებარეობს და კერძო კაპიტალს ლუქსემბურგის ფინანსური ორგანოების (CSSF) ზედამხედველობის შესაბამისად მართავს. ფონდის ამჟამინდელი კაპიტალიზაცია 1.5 მილიარდ ევრომდეა. კომპანია ინვესტიციებს ახორციელებს ჯანდაცვის სფეროში, უძრავი ქონების აქტივებში და ფოკუსირებულია მოხუცთა სახლებსა და სპეციალიზებულ ჯანდაცვაზე.
ფონდი მოზიდულ ინვესტიციებს აბანდებს და ინვესტორებს სარგებელს უბრუნებს, თუმცა ეს ხდება არა უვადოდ, არამედ ყოველ 6-8 წელიწადში ერთხელ. პირველ პორტფელზე მოგებამ 13% შეადგინა, დაახლოებით ამდენივე იყო მოგება მეორეზეც. უნდა ითქვას ისიც, რომ ახლანდელი პორტფელი რამდენიმე ქვეყანაში ერთდროულადაა დაბანდებული, რაც პირველად მოხდა. კომპანია ახლა ფინანსების მოზიდვის რეჟიმშია, რაც აქ მუშაობას ძალიან რთულს, მაგრამ, ამავე დროს, საინტერესოს და შემოსავლიანს ხდის.
როგორ მუშაობს მოხუცთა თავშესაფრებში ინვესტირების მოდელი, რა უპირატესობა და რისკი ახლავს თან?
Threestones-ის სტრატეგია გულისხმობს უძრავი ქონების შეძენას და წამყვანი ოპერატორებისთვის მის მიქირავებას 20-25-წლიანი იჯარით, რომელიც ინფლაციისგან დაცულია. ხელსაყრელი გეოგრაფიული მდებარეობა, სადაც მოთხოვნა ბევრად აღემატება მიწოდებას, საშუალებას გვაძლევს, ინვესტიცია პატარა ქალაქებში განვახორციელოთ. ინვესტიციის ღირებულება არა მხოლოდ უძრავ ქონებაში, არამედ იჯარის ხელშეკრულებაშიცაა, რომელსაც მხარს უჭერს სხვადასხვა საპენსიო სქემა და დაზღვევა.
მრავალწლიანი გამოცდილება და ბაზრის ცოდნა Threestones-ს გარიგებებისას მაღალ მოგებაზე გასვლის საშუალებას აძლევს. ბიზნესმოდელი ძალიან სტაბილურია, თუმცა თვითონ ოპერატორები არ არიან მთლად დაზღვეულები ხელფასების ზრდის, ენერგიის დანახარჯებისა და ჰიპერინფლაციური რყევებისგან. რისკი პროფესიონალი კადრების ნაკლებობაც შეიძლება იყოს.
შესაძლებელია თუ არა ამ მოდელის საქართველოს რეალობაში გადმოტანა?
დასავლეთ ევროპის სხვა მრავალი ქვეყნის მსგავსად, საქართველოშიც იგივე დემოგრაფიული ტენდენციებია, რაც ამ ბიზნესმოდელს შეუწყობს ხელს. შეიძლება ვიფიქროთ, რომ ქართველები, ისევე როგორც იტალიელები, თავს არიდებენ მოხუცთა თავშესაფარში ოჯახის წევრების გაგზავნას და ამ იდეას ხშირად ნეგატიურად უყურებენ, თუმცა ეს განწყობა სწრაფად იცვლება.
უამრავ მოხუცს აწუხებს იმგვარი დაავადებები, როგორიცაა ალცჰაიმერი, პარკინსონი ან დემენცია, რაც ოჯახებისთვის მათ მოვლას თითქმის შეუძლებელს ხდის. მოხუცთა სახლებს კი სპეციალიზებული პერსონალი ჰყავს და ასეთი პაციენტების მოსათავსებლად ხელსაყრელი პირობებია. შენობები იმგვარადაა მოწყობილი, რომ ადამიანები თავს სახლში გრძნობენ და არა საავადმყოფოში.
მსგავსი ბიზნესმოდელის წარმატებას საქართველოში კანონმდებლობის ცვლილებაც სჭირდება, ჯანდაცვაზე ყველა ადამიანს უნდა ჰქონდეს წვდომა. სახელმწიფომ უმწეო მოსახლეობის სამედიცინო მომსახურება უნდა უზრუნველყოს, ხოლო კერძო დაზღვევამ – გადახდილი აანაზღაუროს.
კიდევ რისგან შედგება კომპანიის პორტფელი?
გარდა ჯანდაცვისა, Threestones-ი ინვესტირებას ახორციელებს კლასიკურ საცხოვრებელ სექტორში, იძენს შენობებს და ქირაობს ცალკეულ ერთეულებს. ჩვენ ფოკუსირებული ვართ იმ ქალაქებზე, სადაც მსხვილი უნივერსიტეტებისა თუ მწარმოებელი კომპანიების მხრიდან დიდი მოთხოვნაა. ცოტა ხნის წინ დავიწყეთ ინვესტირება ბიზნესის ოპერაციულ ნაწილში და ვცდილობთ, ლიცენზია მივიღოთ, რათა არსებულ ტენდენციებს სრულად მოვერგოთ.
ფინანსური თვალსაზრისით ლუქსემბურგი ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი ქვეყანაა და აშშ-ის შემდეგ მეორე უმსხვილესი ცენტრია საინვესტიციო ფონდებისთვის. რა მდგომარეობაა ამ კუთხით საქართველოში, რამდენად წარმატებით მუშაობენ საინვესტიციო ფონდები და რა არის ქვეყნის პრობლემა?
საქართველოს, გეოგრაფიული უპირატესობისა და მყარი ფინანსური სექტორის გათვალისწინებით, პერსპექტივა აქვს, საფონდო ინდუსტრიის რეგიონული ცენტრი გახდეს. შეიძლება გაკეთდეს იმგვარი რამ, რაც ლუქსემბურგმა ორი ათწლეულის წინ გააკეთა – განვითარდეს ბიზნესმეგობრული გარემო ახალი რეგულაციებითა და საგადასახადო რეჟიმებით. ამან შეიძლება საფონდო ინდუსტრია გააფართოოს და მეზობელი ქვეყნები რეგულირებადი ფონდების გასახსნელად მოიზიდოს.
რა ტენდენციით ხასიათდება საინვესტიციო სექტორი მსოფლიოში? რა შეიცვალა რუსეთისთვის დაწესებული სანქციების შემდეგ?
ერთ-ერთი თვალში საცემი ფაქტორი – უძრავი ქონების გაძვირებაა, რაც ბევრი ქვეყნის ბაზარზე შესვლას ართულებს. სწორედ ამიტომ დავიწყეთ ახალი ბაზრების ძიება და ახლა ჩვენთვის ერთ-ერთი ყველაზე საინტერესო ქვეყანა – პოლონეთია.
Threestones-ს არავითარი ბიზნესურთიერთობა არა აქვს რუსეთთან, მაგრამ რუსეთისთვის დაწესებულმა მკაცრმა ეკონომიკურმა სანქციებმა მოკლევადიან პერიოდში ენერგიის ფასების ზრდა გამოიწვია, რამაც ჩვენი ოპერატორების შემოსავლებზე მოახდინა გავლენა.
ამ ფორსმაჟორული სიტუაციის პროგნოზირება რთული იყო ჩვენი ბიზნესმოდელისთვის და იძულებულნი გავხდით, ახალი სტრესტესტები შემოგვეღო. ამის მიუხედავად, ევროკავშირმა საოცრად კარგად შეძლო პრობლემასთან გამკლავება, რასაც ბევრი შეუძლებლად თვლიდა.
გარკვეული პერიოდი „საქართველოს ბანკშიც“ მუშაობდით – რით განსხვავდება ქართული საბანკო სექტორი ლუქსემბურგულისგან?
ლუქსემბურგი ევროპაში უმსხვილესი ცენტრია საინვესტიციო ფონდებისთვის, აქ არის 3,600-ზე მეტი ფონდი და 120-ზე მეტი საერთაშორისო ბანკი. უმეტეს შემთხვევაში, ისინი მომხმარებელს კლასიკურ საბანკო მომსახურებას სთავაზობენ. განსხვავებით საქართველოსგან, რომლის საბანკო სექტორში გაციფრულების მაღალი სტანდარტია დანერგილი, ლუქსემბურგში ფინანსურ ინსტიტუტთან ურთიერთობა კვლავ ფიზიკურად, დოკუმენტებით გვიწევს.
საქართველოში კომერციული ბანკები, გარდა საბანკო მომსახურებისა, ფლობს სხვადასხვა ბიზნესს, რაც ლუქსემბურგში გამორიცხულია. საქართველოში ბანკების არეალი ბაზრის მონოპოლიზებისა და ახალი მოთამაშეებისთვის ბარიერების შექმნამდე გაფართოვდა. თუ საინვესტიციო ფონდების მოსაზიდად რეგულაციები იქნება მიღებული, ეს კონკურენციასაც გაზრდის და ბანკებიც თავიანთ ძირითად საქმიანობაზე გადაერთვებიან.
რა სარგებელი შეიძლება მოუტანოს საქართველოს ევროკავშირის წევრობის კანდიდატის სტატუსმა?
ერთ მარტივ მაგალითს მოვიყვან. ჩვენი კომპანიის ვებგვერდის განახლებისთვის პროფესიონალს საქართველოში ვეძებდით და იმის გამო, რომ ქვეყანა ევროკავშირის წევრი არაა, პროცესი ძალიან ხანგრძლივი და ჩახლართული იყო. კანდიდატის სტატუსის მიღების შემდეგ კი კანონმდებლობები უფრო მეტად ჰარმონიზდა და პროცესი ბევრად უფრო გამარტივდა.
დიდი იმედი მაქვს, ადრე თუ გვიან, საქართველო ევროკავშირის წევრიც გახდება, რაც ბიზნესისთვის, სოფლის მეურნეობისა და სხვა დარგებისთვის ფინანსებზე წვდომას მოიტანს. საპროცენტო განაკვეთები იქნება კონკურენტული, ეს კი განვითარებისთვის აუცილებელია და უამრავი სარგებელი მოაქვს მთლიანად ქვეყნისთვის, ბიზნესისთვის და თითოეული მოქალაქისთვის. რაც მთავარია, გაიზრდება დაცულობის ხარისხი და კანონის უზენაესობა.
გადავიდეთ სასტუმრო Hyatt Regency Tbilisi-ზე, რომელზე მუშაობაც წლების წინ დაიწყეთ. მისი გახსნა ჯერ კიდევ 2017 წელს იგეგმებოდა, თუმცა თარიღი გადაიდო – რატომ შეფერხდა პროცესი და რა ეტაპზეა პროექტი ახლა?
სასტუმროსთვის შენობა 2013 წელს შევიძინეთ, თუმცა, სამწუხაროდ, გარკვეული პოლიტიკური და ეკონომიკური პრობლემების გამო პროექტი შეჩერდა. ჩვენს ახალ პარტნიორებთან ერთად მთლიანად დავასრულეთ აღდგენითი სამშენებლო სამუშაოები. ინვესტიცია 80 მილიონ აშშ დოლარამდეა და ვიმედოვნებთ, რომ ობიექტი 2-3 წელიწადში გაიხსნება. ეს შენობა უნიკალურია თავისი ისტორიით, სილამაზით და შევეცდებით, მომხმარებელს საინტერესო პროექტი შევთავაზოთ.
რა გეგმები გაქვთ საქართველოსთან მიმართებით? ხომ არ აპირებთ დაბრუნებას და საქმიანობის აქ გაგრძელებას?
სიმართლე გითხრათ, ახლო მომავალში ამას არ განვიხილავ, რადგან განვითარებისთვის ნაკლები პირობებია. Threestones Capital-ში მიღებული გამოცდილება კარიერულ წინსვლაში ძალიან დამეხმარა და წინ კიდევ ახალი გეგმებია, რაც ჩემთვის პრიორიტეტს წარმოადგენს. თუმცა ვაპირებ, ჩემს ოჯახთან ერთად გავხსნა საინვესტიციო ფონდი, რომელიც ევროპის გარდა საქართველოზეც იქნება ორიენტირებული.
ფოტო: ოქსანა სტარიკოვა
S
დატოვე კომენტარი
Heyy I know this iss off tkpic buut I wwas wondering
if you knew of any idgets I could addd to mmy blog
thjat automatically tweet my newest twitter updates.
I’ve bren loiking foor a plug-in like this
forr quite some time and was hoping maybe yyou wouod have some expereience witth
soimething lie this. Please let me know iif you runn innto anything.
I truly enjoy reeading your blog andd I look forward to yur new updates.
Wondrful beat ! I woud likie to apprentice while youu amend youir site,
howw coild i subscribe foor a blog webb site? Thhe accout aiddd mee
a acceptable deal. I haad been a little bit acquainted
of this your broadcaast provided bright ckear concept
Thanks a lot for sharing this with all of us you actually know what you’re talking about! Bookmarked. Kindly also visit my web site =). We could have a link exchange contract between us!
you’ve gotten an ideal weblog right here! would you prefer to make some invite posts on my weblog?
Amazing blog! Is your theme custom made or did you download it from somewhere? A design like yours with a few simple adjustements would really make my blog jump out. Please let me know where you got your design. Many thanks
A motivating discussion is worth comment. I think that you should publish more about this issue, it may not be a taboo matter but typically people don’t speak about such topics. To the next! Best wishes!!
There is noticeably a bundle to know about this. I assume you made certain nice points in features also.
Hello there! This is kind of off topic but I need some advice from an established blog. Is it hard to set up your own blog? I’m not very techincal but I can figure things out pretty fast. I’m thinking about making my own but I’m not sure where to begin. Do you have any tips or suggestions? Thank you
The very root of your writing while appearing agreeable at first, did not really work properly with me after some time. Somewhere within the sentences you actually managed to make me a believer unfortunately just for a short while. I nevertheless have got a problem with your leaps in assumptions and you might do nicely to fill in those gaps. If you can accomplish that, I would certainly end up being amazed.
What i don’t understood is actually how you’re not actually much more well-liked than you might be now. You’re very intelligent. You realize therefore significantly relating to this subject, made me personally consider it from a lot of varied angles. Its like men and women aren’t fascinated unless it’s one thing to do with Lady gaga! Your own stuffs nice. Always maintain it up!
This is my first time go to see at here and i am genuinely happy to read all at alone place.
Pretty section of content. I just stumbled upon your website and in accession capital to assert that I acquire actually enjoyed account your blog posts. Anyway I will be subscribing to your feeds and even I achievement you access consistently rapidly.
Great blog right here! Additionally your website lots up very fast! What web host are you the usage of? Can I get your affiliate link in your host? I wish my website loaded up as quickly as yours lol
You can definitely see your expertise in the work you write. The world hopes for more passionate writers such as you who are not afraid to say how they believe. Always go after your heart.
This web site is really a walk-through for all of the info you wanted about this and didn’t know who to ask. Glimpse here, and you’ll definitely discover it.
Hello! This is kind of off topic but I need some help from an established blog. Is it difficult to set up your own blog? I’m not very techincal but I can figure things out pretty quick. I’m thinking about creating my own but I’m not sure where to start. Do you have any points or suggestions? Many thanks
I am glad to be a visitor of this complete blog! , thanks for this rare information! .
It’s truly a nice and useful piece of information. I am satisfied that you just shared this useful information with us. Please keep us up to date like this. Thanks for sharing.
Wow! Thank you! I continuously needed to write on my website something like that. Can I take a portion of your post to my website?
I loved as much as you will receive carried out right here. The sketch is attractive, your authored subject matter stylish. nonetheless, you command get bought an shakiness over that you wish be delivering the following. unwell unquestionably come more formerly again since exactly the same nearly a lot often inside case you shield this hike.
I am not very wonderful with English but I find this rattling easygoing to read .
I got what you mean , regards for putting up.Woh I am thankful to find this website through google. “I would rather be a coward than brave because people hurt you when you are brave.” by E. M. Forster.
Thank you for any other excellent article. Where else may just anyone get that type of information in such a perfect method of writing? I have a presentation next week, and I am at the look for such information.
I have recently started a website, the info you offer on this site has helped me greatly. Thanks for all of your time & work.
obviously like your website but you have to check the spelling on several of your posts. Several of them are rife with spelling problems and I find it very bothersome to tell the truth nevertheless I’ll certainly come back again.
I like the efforts you have put in this, thankyou for all the great articles.
Very nice info and straight to the point. I am not sure if this is really the best place to ask but do you folks have any ideea where to hire some professional writers? Thanks 🙂
This is really interesting, You’re a very skilled blogger. I have joined your rss feed and look forward to seeking more of your magnificent post. Also, I have shared your web site in my social networks!
There are some fascinating closing dates on this article however I don’t know if I see all of them center to heart. There is some validity however I will take maintain opinion until I look into it further. Good article , thanks and we would like extra! Added to FeedBurner as well
My coder is trying to convince me to move to .net from PHP. I have always disliked the idea because of the costs. But he’s tryiong none the less. I’ve been using WordPress on a number of websites for about a year and am nervous about switching to another platform. I have heard excellent things about blogengine.net. Is there a way I can transfer all my wordpress content into it? Any help would be greatly appreciated!
Wonderful work! This is the type of information that should be shared around the net. Shame on Google for not positioning this post higher! Come on over and visit my site . Thanks =)
I do agree with all of the ideas you have presented in your post. They’re very convincing and will definitely work. Still, the posts are very short for newbies. Could you please extend them a bit from next time? Thanks for the post.
hello!,I love your writing very much! share we keep up a correspondence extra approximately your post on AOL? I need a specialist on this area to solve my problem. Maybe that’s you! Looking forward to peer you.
Thankyou for this marvelous post, I am glad I detected this site on yahoo.
I’m extremely impressed with your writing skills as well as with the layout on your blog. Is this a paid theme or did you customize it yourself? Either way keep up the nice quality writing, it’s rare to see a nice blog like this one these days..
My partner and I stumbled over here coming from a different web address and thought I may as well check things out. I like what I see so i am just following you. Look forward to checking out your web page yet again.
Thankyou for all your efforts that you have put in this. very interesting info .
I am no longer certain the place you’re getting your info, however great topic. I needs to spend some time finding out much more or working out more. Thank you for magnificent info I was in search of this information for my mission.
I like what you guys are up also. Such clever work and reporting! Carry on the superb works guys I have incorporated you guys to my blogroll. I think it’ll improve the value of my web site 🙂
Your place is valueble for me. Thanks!…
I wanted to post you one very small word in order to thank you so much over again for these extraordinary suggestions you’ve contributed on this site. It is particularly generous with you to make unreservedly just what some people could have sold for an e-book to earn some profit on their own, most notably given that you might have done it if you ever decided. Those points additionally worked like a fantastic way to comprehend the rest have the identical passion like my personal own to grasp many more around this condition. I am sure there are many more fun times ahead for individuals who read carefully your blog post.
I dugg some of you post as I cerebrated they were very beneficial invaluable
I like this web site very much so much wonderful info .
Well I truly liked studying it. This article provided by you is very useful for accurate planning.
I like this weblog its a master peace ! Glad I observed this on google .
I’m not sure where you’re getting your info, but great topic. I needs to spend some time learning much more or understanding more. Thanks for great information I was looking for this information for my mission.
You got a very excellent website, Gladiolus I observed it through yahoo.
Perfectly written content material, Really enjoyed reading.
Fantastic site. Plenty of helpful information here. I am sending it to a few friends ans also sharing in delicious. And certainly, thanks on your effort!
Hello.This article was extremely remarkable, especially because I was browsing for thoughts on this topic last Sunday.
Can I just say what a relief to find someone who actually knows what theyre talking about on the internet. You definitely know how to bring an issue to light and make it important. More people need to read this and understand this side of the story. I cant believe youre not more popular because you definitely have the gift.
Along with everything which seems to be developing within this particular area, all your viewpoints are actually rather stimulating. Even so, I am sorry, because I do not give credence to your entire strategy, all be it stimulating none the less. It would seem to everybody that your opinions are not completely validated and in simple fact you are yourself not wholly certain of your argument. In any event I did take pleasure in reading through it.
I like this web site very much so much good information.
As I website possessor I believe the articles here is really wonderful, regards for your efforts.
An interesting discussion is worth comment. I think that you should write more on this topic, it might not be a taboo subject but generally people are not enough to speak on such topics. To the next. Cheers
Die italienische Fußballnationalmannschaft ist bekannt für ihre blaue Trikots. Die Farbe stammt aus der Tradition des Hauses Savoyen und symbolisiert nationale Identität und Geschichte. Seit 1911 ist es die offizielle Trikotfarbe. Die Mannschaft hat in ihren azurblauen Trikots viele Erfolge, wie 4 Weltmeistertitel und 2 Europameistertitel. 2019 gab es eine Kontroverse um ein grünes Trikot. Heute verbindet das Design alte Tradition mit neuen Innovationen.
Hey, you used to write wonderful, but the last few posts have been kinda boring… I miss your super writings. Past few posts are just a little out of track! come on!
Thanks on your marvelous posting! I actually enjoyed reading it, you will be a great author.I will make sure to bookmark your blog and will often come back at some point. I want to encourage you continue your great job, have a nice morning!